Meine Beratung
„Wieviel sollte ich eigentlich sparen und wie mache ich das am besten?“
Im Dschungel aus komplexen Produkten und widersprüchlichen Nachrichten fällt es vielen Menschen schwer, den Überblick zu behalten und die richtigen Entscheidungen zu treffen. Mit einer transparenten, individuellen Finanzstrategie bekommen Sie die Übersicht über Ihre Finanzen. So bekommen Sie die Sicherheit, dass Ihre Zukunft finanziell gut geregelt ist, dass Sie Ihre Ziele erreichen können und dass Sie genau die Mischung aus Sicherheit und Chance haben, die für Sie richtig ist.
Ganzheitliche Vermögensberatung in 6 Schritten
Niemand ist besser in der Lage, Ihren Finanzplan zu erstellen als Sie selbst. Denn es sind Ihr Leben, Ihre Ziele und Ihr Geld. Sie entscheiden, was Ihnen wichtig ist: Wie gut wollen Sie Ihre Familie absichern? Wann wollen Sie ins Eigenheim? Wie groß soll das neue Auto sein? Wann wollen Sie in Ruhestand? … Es gibt hier kein Richtig und kein Falsch. Es gibt nur: machbar oder nicht machbar. Meine Aufgabe ist es, Sie bei der Erstellung Ihres Finanzplans zu unterstützen. Als Finanzcoach bringe ich Sie mit gezielten Fragen zum Nachdenken und unterstütze Sie mit meiner finanzmathematischen Expertise und meinem Produktwissen.
Willkommen
Im ersten Schritt lernen wir uns kennen. Was suchen Sie? Was kann ich Ihnen anbieten? Finden Sie bei mir das, was Sie in puncto Finanzberatung suchen, zu den Bedingungen, die Sie sich vorstellen?
Was ist Ihnen wichtig?
Im zweiten Schritt geht es um Ihre Vorstellungen von einem guten Leben. Wie leben Sie heute? Wie wollen Sie im Ruhestand leben? Welche Ziele und Wünsche haben Sie in den nächsten Jahren und was kostet das? Wieviel Absicherung brauchen Sie, um ruhig schlafen zu können?
Ich unterstütze Sie bei diesem Schritt mit guten Fragen und Fachinformationen. Das Ergebnis ist Ihr Finanzprofil.
Was ist machbar?
Im dritten Schritt machen Sie den Abgleich: Wieviel von Ihren Wünschen können Sie mit Ihrem heutigen Einkommen und Ihrem heutigen Vermögen realisieren? Falls die Wünsche größer sind als Einkommen und Vermögen, geht es um die Priorisierung. Welche Wünsche dürften noch etwas warten oder kleiner ausfallen? Welche Möglichkeiten haben Sie, Ihr Einkommen zu erhöhen? Es gibt viele Wege zu Ihrem Ziel. Sie durchdenken die Wege, ich unterstütze Sie dabei mit Finanzmathematik. Das Ergebnis ist Ihr optimiertes Finanzprofil.
Was ist die richtige Strategie?
Wenn Ihr optimiertes Finanzprofil steht, prüfe ich Ihre bestehenden Verträge. Was ist schon da? Wie passt das zu Ihrem Profil? Wo gibt es Lücken? Wo gibt es Dopplungen? Was kann gut weiterlaufen, was müsste ggf. ausgetauscht werden? Ich erarbeite für Sie eine Strategie mit konkreten Vorschlägen. Sie entscheiden, was Sie davon umsetzen wollen.
Umsetzung Ihrer Strategie
Sie können mich beauftragen Ihre Strategie umzusetzen. Dabei greife ich als freie Maklerin auf ein breites Netzwerk von geprüften Partnern und deren Produkten zu. Mein Netzwerk umfasst über 500 Partner: Banken, Fondsgesellschaften, Versicherungen, Bauträger. Ganz gleich welche besonderen Wünsche und Anforderungen Sie haben – ich finde für Sie das passende Produkt.
Checke den Fortschritt
Ihr Leben ändert sich, Ihre Wünsche ändern sich, die Märkte ändern sich. Ein guter Finanzplan spiegelt das wider. Deswegen gehört es zu meinem Service, dass wir uns einmal im Jahr zusammensetzen und schauen, ob alles noch so passt und ob Sie mit Ihren Finanzen noch auf Kurs sind. Meine Kunden schätzen diese langjährige Zusammenarbeit besonders.
Mein Service
- Erstellung eines individuellen Finanzplans
- Ausarbeitung einer Umsetzungsstrategie
- Umsetzen der Strategie
- Regelmäßige Überprüfung des Fortschritts
- Gesprächspartnerin in allen finanzpolitischen Fragen (Inflation, Kapitalmarktbewegungen etc.)
Einfach mal rechnen – Der Wert eines Finanzberaters
Der ETF-Erfinder Vanguard hat nach der Auswertung von zehntausenden Privatdepots den Mehrwert eines Finanzberaters auf gut 3% Zusatzrendite beziffert – pro Jahr.
Welche Faktoren tragen dazu bei? Passende Auswahl der Anlagen, kosteneffektive Implementierung, diszipliniertes Re-Balancing, steuereffiziente Auszahlungsstrategie, Fehlervermeidung (behavioral coaching).
Beispiel Sparplan: €200 p.M., Zeitraum: 20 Jahre
Endwert Depot ohne Beratung (Rendite 3% p.a.): €65.660
Endwert Depot mit Beratung (Rendite 6% p.a.): €92.408
Wert der Beratung: €26.748
Fragen & Antworten zu meiner Beratung
Finanzberatung mit Erfahrung
Für alles, was es aus finanzieller Sicht in Ihrem Leben zu besprechen gibt, können Sie sich an mich wenden.
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